信用證犯罪知多少？上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師來(lái)講講
騙取票據(jù)承兌行為主要是指行為人可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)虛假的貿(mào)易服務(wù)合同、虛假的稅票等文件，欺騙銀行開(kāi)取承兌匯票的行為。對(duì)于相關(guān)情況你了解多少呢？接下來(lái)和上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師一起看看吧。
行為人需要通過(guò)自己偽造種種社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)合同和法律體系文件的行為，使銀行在核票的過(guò)程中，產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，并開(kāi)取承兌匯票。
按照我國(guó)現(xiàn)行中國(guó)銀行承兌匯票有關(guān)部門(mén)規(guī)定，當(dāng)出票人向銀行貸款申請(qǐng)承兌時(shí)，購(gòu)銷(xiāo)雙方只是簽訂了購(gòu)銷(xiāo)合同，真正的商品市場(chǎng)交易還未發(fā)生，銀行審查商品信息交易的主要研究依據(jù)是購(gòu)銷(xiāo)合同，一些中小企業(yè)能夠借此相互串通簽訂假購(gòu)銷(xiāo)合同，以此來(lái)騙取銀行對(duì)之承兌。
騙取票據(jù)承兌中申請(qǐng)人和世界銀行勾結(jié)的行為，在會(huì)計(jì)簽發(fā)、信貸審查、臨柜復(fù)審等環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)方面，利用互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)票據(jù)承兌的管理制度漏洞，幫助學(xué)生實(shí)現(xiàn)申請(qǐng)人騙取票據(jù)承兌的目的。部分傳統(tǒng)銀行就是為了人們追求自身業(yè)務(wù)能力發(fā)展，將票據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)作為“低風(fēng)險(xiǎn)”業(yè)務(wù)盲目生產(chǎn)發(fā)展，并且對(duì)業(yè)務(wù)收入規(guī)模和發(fā)展水平速度問(wèn)題進(jìn)行教育專(zhuān)項(xiàng)考核。
在這種模式經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略思想理論指導(dǎo)下，部分銀行分支機(jī)構(gòu)為完成教學(xué)任務(wù)分析指標(biāo)，不惜放低標(biāo)準(zhǔn)四處違規(guī)拉票或通過(guò)從“倒票”公司員工購(gòu)買(mǎi)匯票等方法，通過(guò)回避簽訂銀行承兌協(xié)議書(shū)、不提供擔(dān)保或者學(xué)習(xí)提供虛假擔(dān)保等行為，實(shí)現(xiàn)申請(qǐng)人騙取票據(jù)承兌的犯罪調(diào)查結(jié)果。
欺詐取得信用證的行為，是指行為人以捏造事實(shí)和隱瞞真實(shí)情況的方式，使銀行開(kāi)具信用證的行為。欺騙取得信用證行為的成立有兩個(gè)基本要件： 一是行為人編造事實(shí)，隱瞞事實(shí)真相。當(dāng)行為人申請(qǐng)簽發(fā)證書(shū)時(shí)，主要是通過(guò)使用虛假的申請(qǐng)材料，如使用虛假的進(jìn)出口貿(mào)易合同等，開(kāi)具了本不應(yīng)開(kāi)具的信用證。前者是以欺騙手段獲得信用證的方法，后者是以欺騙手段獲得信用證的結(jié)果。
在司法實(shí)踐中，捏造事實(shí)和隱瞞真相往往是同時(shí)進(jìn)行的。其中，捏造事實(shí)一般采取以下形式：一是編造申請(qǐng)開(kāi)立信用證的主體，如根本不存在的公司等外貿(mào)企業(yè)；二是編造不存在的買(mǎi)賣(mài)合同；第三，虛構(gòu)投資事實(shí)；四是編造申請(qǐng)開(kāi)立信用證的信用擔(dān)保，等等。至于隱瞞真相，一般是隱瞞沒(méi)有開(kāi)立信用證的條件，比如隱瞞企業(yè)沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)的真相，隱瞞企業(yè)履約能力差、信用可靠性低的真相。
在Lu002FC的審核階段，Lu002FC的申請(qǐng)人與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員串通，騙取Lu002FC的情況較為常見(jiàn)。此外，根據(jù)規(guī)定，開(kāi)證行應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人的近期經(jīng)營(yíng)情況、資信狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、債務(wù)狀況、償債能力等進(jìn)行審查。但開(kāi)證行的工作人員也可能在實(shí)際工作中玩忽職守，使申請(qǐng)人意識(shí)到騙取信用證的非法目的。
這個(gè)問(wèn)題的講解暫時(shí)到這里，總的來(lái)說(shuō)，本罪的犯罪對(duì)象是商業(yè)銀行個(gè)人或者沒(méi)有其他國(guó)家金融教育機(jī)構(gòu)的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等金融行業(yè)信用憑證。我們正在建設(shè)法治社會(huì)，法律的作用也越來(lái)越重要。多了解一些法律知識(shí)大有裨益，無(wú)論對(duì)個(gè)人還是對(duì)社會(huì)，預(yù)防犯罪行為的發(fā)生要比處罰已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為更有價(jià)值，更為重要。如果您還有更多疑問(wèn)，歡迎聯(lián)系我們的上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師。
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