上海債務律師：P2P高管如何做好高危防范？
2019年2月，公安機關對380余個網貸平臺備案偵察，查扣解凍涉案資產約百億元，此中涉嫌刑事犯法的P2P高管大都被繩之以法。依據公安機關的考察，涉案的P2P高管以非法吸取民眾取款罪占多數，那末，P2P網貸平臺防止觸犯刑法，P2P高管刑事危險如何做好防范呢?上海債務律師認為作為P2P平臺從業人員防止刑事犯罪風險可以從縱、橫兩個層面采取措施：
一、縱向層面
縱向層面是指P2P高管在一個公司所處的位置，這一點也能夠分為三層：第一層是股東及核心高管即決策層;第二層是中高層治理職員即營業施行層;第三層是下層工作人員。
就單位犯罪而言，一般不會涉及到下層工作人員（當然也有破例如個體財政職員），而股東及核心高管即決策層因為其控制充分的信息從一開端就曉得或許應當曉得其所處置的科目是不是擁有違法性（當然也有有意或者想當然的例外），所以就這個層面的人員而言，除了積極學習、咨詢專業人士業務的合規性并始終秉持合規經營的宗旨外更主要的恐怕除了革除自己心中諸如“一夜暴富”、“輕易發財”等魔鬼之外沒有什么良方可言。倒是第二層級的中高層管理人員即業務執行層人員，在入職之前需要多加小心。
二、橫向層面
橫的層面等于就刑法罪名分類而言。互聯網金融最輕易涉及的罪名是集資詐騙罪和非法吸儲罪，簡略而言仍是看平臺觸及的融資項目，虛偽假造項目多歸于集資詐騙罪，處罰相當嚴格。
刑法第一百九十二條規定：以非法占無為目標，應用欺騙要領非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或許拘役，并處二萬元以上二十萬元如下罰金;
數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
而假如融資項目實在由于其余緣故原由致使組成非法吸取民眾取款罪則處罰相對要輕，第一百七十六條規定非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;
數額偉大或許有其余緊張情節的，處三年以上十年如下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
往常，互聯網金融行業已然成為高危行業，上海債務律師提醒，P2P高管刑事風險要想防范于未然，需謹慎入行，切勿因一時掙錢多，誤了一生前途。
網站聲明： 本文“上海債務律師：P2P高管如何做好高危防范？”可能部分信息來自互聯網，以學習交流為目的，整合法律法規、政府官網及互聯網相關知識。如果發現有涉嫌抄襲的內容，請聯系我們，并提交問題、鏈接及權屬信息，一經查實，本站將立刻刪除涉嫌侵權內容。
相關閱讀
-
起訴離婚的流程及需要提交的材料有哪些？詳細閱讀
1、寫民事訴狀，第一部分寫明原告、被告的姓名、性別、出生年月、民族和住所地，第二部分寫訴訟請求；第三部分寫事實與理由，把何時結婚、何時生小孩，因為什么原因離婚等情況寫明。訴狀最好打印，但最末處必須手簽名；2、到住所地所在基層法院(區或縣法院)起訴，在立案庭辦理立案手續；3、立案的時候遞交民事訴狀2份、結婚證、夫妻兩人的身份證(至少帶上自己的)、小孩的戶口或出生證原件，如果有財產需要法院分割，還要帶上財產相關證據，如房產證、機動車行駛證等。證據需要交2套復印件(法院案卷中一份，發給對方一份)；4、立案庭審查
-
彩禮返還的范圍？詳細閱讀
對于婚約期間的雙方贈與物，除貴重物品外，一般不予返還；對以訂立婚約為名進行婚姻買賣的財物，原則上應當收繳；已訂立婚約為名詐騙錢財的，應受法律處罰。婚約財產的性質一般應為贈與性質，有些財產的贈與是以雙方結婚為成就條件的。《中華人民共和國民法典》第1042條“靜止包辦、買賣婚姻和其他干涉婚姻自由的行為。靜止借婚姻索取財物。……”。彩禮包括但不限于見面禮、聘禮、上車禮、下車禮、改口費，以及價值較大的首飾、電器、通訊工具、交通工具等貴重財物。對于男女雙方在交往過程中為表達感情、出于自愿所給付的小額財物及特殊意義的
-
彩禮返還的標準？詳細閱讀
彩禮返還數額應當結合彩禮的數額、男女雙方共同生活時間長短、有無子女、過錯程度、當地風俗和經濟水平等因素綜合認定，符合下列情形的，參照下述標準適用：雙方未辦理結婚登記手續但確已共同生活的，共同生活超過二年，一方請求另一方返還彩禮，不予支持；雙方未辦理結婚登記手續但共同生活不足3個月的一方請求另一方返還彩禮，返還比例為該款的70%以上；雙方未辦理結婚登記手續但已共同生活3個月以上不足一年的，一方請求另一方返還彩禮，返還比例為該款的50%以內；共同生活超過一年但不足二年的，返還比例為該款的30%以內。?
-
訴訟離婚需要準備什么資料？詳細閱讀
起訴離婚需要寫離婚起訴書說明起訴離婚理由、財產分割請求和孩子歸屬要求。另外還需要準備身份證、結婚證、戶口本等材料，感情破裂的證據、財產證據、有利于子女撫養的證據等。起訴離婚，法院不一定會判離，不是你想離婚，法院就會按照你的意愿給你判離，你需要向法庭提交你們夫妻感情破裂，無法繼續生活下去的證據，只有這樣法院才會判離，同時如果對方有過錯的還可以要求賠償，但這一切的關鍵都在于你的證據，建議您在起訴離婚前最好是就自己情況咨詢專業的律師，做好準備。
